Si alguna de estas empresas te ofrece un crédito, puede ser un fraude

La Condusef reveló el nombre de algunas presuntas empresas que suplantan la identidad de entidades financieras.
Préstamos.

Miriam Ramírez

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), reveló los nombres de algunas empresas que buscan engañar a los usuarios para realizar fraudes.

En un comunicado, el órgano regulador que dirige Mario Di Costanzo advirtió que estas empresas señalan tener relación o ser una entidad financiera determinada para ofertar supuestos créditos, solicitando dinero al público para gestionarlos y otorgarlos (pagar comisiones, aperturas y/o seguros). 

“Al día de hoy, otras entidades financieras registradas en la Condusef han denunciado ante esta Comisión Nacional, nuevamente hechos de uso fraudulento y posibles fraudes, reportando los acontecimientos que afectan tanto a la entidad financiera como a los usuarios”, explicó. 

Algunos de los nombres de las entidades suplantadoras son

  • Apoyo Económico (Servicios Corporativos) suplanta a Apoyo Económico Familiar. 


  • C Capital Global (Capital Global) suplanta a C Capital Global.


  • Crediefectivo Finagil suplanta a Finagil.


  • Fincrecem (Digital Money, Crédito a tu Alcance) suplanta a Fincrece.


  • CAPITÁLICA suplanta a Impulsora y Fomento Álica.


  • PrestoMyC (Presto.Fin) suplanta a PrestoMyC, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.


  • DBV COMMERCE suplanta a Recursos para el Apoyo a Capital Empresarial.


El modus operandi general que se ha detectado de las supuestas entidades que engañan a las personas es el siguiente: 

1. Las empresas suplantadoras utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades reales, así como páginas de internet apócrifas y propaganda falsa. 

2. Las acciones en perjuicio de los usuarios, se llevan a cabo usualmente en lugares diferentes a la localidad en la cual realmente se encuentran ubicadas las SOFOMES.

3. Las empresas suplantadoras solicitan el depósito en efectivo para apartar los créditos, gestionarles o pagar comisiones por apertura (en la mayoría de las ocasiones solicitan que se deposite el 10% del monto total del crédito).

4. Los usuarios que han denunciado estos hechos, llaman a las entidades financieras argumentando haber tenido contacto con promotores o agentes de su entidad.

5. Existe la emisión de documentos que no son auténticos y no pertenecen a las entidades financieras.

6. Las empresas falsas piden que los usuarios envíen información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, y en ocasiones, de manera física.

Entre las recomendaciones de la Condusef para no caer en estos engaños están:

  • Asegurar que la institución o entidad financiera esté registrada ante la Condusef.
  • No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ni por comisiones de gestión o seguros.
  • No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito si no estás seguro de que sea una empresa seria.

GGA

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