La Compañía de Seguros y 11 sociedades financieras de objeto múltiple (Sofomes) HIR, reportaron la suplantación de su nombre comercial y algunos datos fiscales, de acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
Entre enero y abril de este año, 49 instituciones financieras han denunciado el uso indebido de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos por parte de supuestas empresas que no se encuentran reguladas.
Los usuarios afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Así, utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales y piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 o 15 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y/o producto, siendo imposible localizar a los promotores. Es cuando descubre el solicitante que ha sido engañado y que usaron el nombre de otra institución financiera para sacarles el dinero.
La Condusef recomendó evitar contratar préstamos, créditos, seguros o cualquier otro producto o servicio en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
Además de que los usuarios deben asegurarse que, si señalan ser una Institución Financiera, la sociedad debe estar registrada en el SIPRES.
¿Qué es el SIPRES?...La SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros) es la primer herramienta que debes utilizar. En ella se encuentran los datos generales y corporativos de las instituciones reguladas por la Condusef.
MRA/IPM