Después de que en febrero de 2022, Crédito Real incumplió el pago de un bono de 170 millones de francos suizos, la Secretaría de Hacienda informó que esta empresa se encuentra reestructurando su cartera y está valorando la posibilidad acogerse al Capítulo 11 de la Ley de Quiebras de Estados Unidos; no obstante, aseguró que esto no implica riesgos para la estabilidad del sistema financiero mexicano.
El Capítulo 11 de la Ley de Quiebras de Estados Unidos permite establecer un período de negociación de los términos de la liquidación de una empresa, incluyendo la reorganización de sus activos y pago de deudas.
En un comunicado, la dependencia refirió que la posición financiera de Crédito Real es desfavorable, pues durante lo que va de 2022 sus acciones acumulan una caída de 82 por ciento y para 2022; la institución tiene vencimientos de deuda que suman 14 mil 639 millones de pesos, de los cuales, 52 por ciento corresponde a líneas de crédito revolvente.
Pese a esto, afirmó que Crédito Real no es una institución sistémicamente importante a nivel local, pese a ser una de las nomineras más grandes de México, por lo que no se considera que el default de la institución implique riesgos para la estabilidad o funcionamiento del sistema financiero mexicano, ni se anticipa un efecto de cascada para otras instituciones.
Sin embargo, aclaró la dependencia, las autoridades financieras mexicanas se encuentran monitoreando muy de cerca la evolución de la situación financiera y proceso legal de Crédito Real, ya que busca garantizar que se atiendan las disposiciones de ley y se protejan los derechos de los usuarios de sus servicios financieros.
“Consideramos que no debe haber contagio hacia otros participantes que tienen buen desempeño en el sector de Sofomes (sociedades financieras de objeto múltiple). Estamos todos obligados a distinguir entre empresas responsables, con un buen manejo y sana situación financiera, para evitar generalizaciones que afectan injustamente a entidades sanas, con buen desempeño y manejo responsable”, indicó Hacienda.
Crédito Real es una sociedad financiera de objeto múltiple, entidad no regulada (SOFOM, E.N.R), dedicada a otorgar créditos a población de bajos ingresos y créditos de nómina (nominera). Crédito Real no requiere autorización de Hacienda para operar, pero está sujeta a la supervisión de la CNBV en materia de operaciones ilícitas, y de Condusef, en cuestiones de prevención de lavado de dinero.
En el cuarto trimestre de 2021, Crédito Real reportó una pérdida neta de 359.4 millones de pesos.
AMP