Citi reveló que la penetración de herramientas de Inteligencia Artificial (IA) se empieza a materializar al interior de las oficinas familiares (family offices) en la región de Norteamérica, mismas que ya integran 39 por ciento de dicha tecnología en procesos de apoyo a la toma de decisiones en inversiones.
Asimismo, el banco detalló en su Reporte Global Family Office 2026 que estos inversionistas, actualmente, están desplegando la IA dentro de otros rubros como los siguientes:
- El análisis de inversiones
- Gestión de información
- Reportes
- Automatización de flujos de trabajo.
“Norteamérica lidera, en cuanto al impacto de la IA, en la calidad del apoyo a la toma de decisiones con 39 por ciento y en la agilización de la diligencia debida con otro 43 por ciento, lo que sugiere un mayor énfasis en las inversiones y en las aplicaciones analíticas”, mencionó el banco.
De igual forma, en otras regiones analizadas por el banco, como la Asia-Pacífico y la zona de América Latina, refieren que las oficinas familiares integran el apoyo de la IA en sus inversiones en 35 y 24 por ciento, respectivamente.
“Europa, Oriente Medio y África registran beneficios comparativamente equilibrados en los ámbitos de la diligencia debida, el apoyo a la toma de decisiones y la eficiencia operativa, mientras que Asia-Pacífico muestra niveles de impacto inferiores en las funciones de elaboración de informes y supervisión de riesgos”, añadió la institución financiera dentro de su reporte.
Continúan preocupaciones para invertir
Por otro lado, el análisis realizado por el banco mencionó que, para este año, la inflación se convirtió en una de las principales preocupaciones entre las oficinas familiares, especialmente en América Latina, con 76 por ciento de las respuestas.
La anterior situación es un reflejo de los desafíos históricos de la región respecto a las condiciones monetarias, a las que le siguieron preocupaciones por cambios en las tasas de interés, la estabilidad del sistema financiero y la volatilidad del mercado.
Preocupación por inflación disminuye
Finalmente, las disputas comerciales y los aranceles, que eran la principal preocupación entre los encuestados en 2025, disminuyeron significativamente como fuentes de preocupación en materia de inversiones.
“A medida que el mundo que nos rodea se vuelve más complejo, las oficinas familiares están en una posición única para construir portafolios resilientes, reimaginar sus operaciones y profesionalizarse de manera que sus familias alcancen objetivos ambiciosos”, dijo Alexandre Monnier, responsable de Asesoría a Oficinas Familiares en Citi Wealth.
CQ