Incrementar paulatinamente el número de asesores financieros en México provocará que aumente el número de personas que inviertan en el mercado formal, afirmó Luis Madrigal, director de soluciones para asesores de GBM.
“En la medida que se tengan mucho más asesores como población y que cada vez estén más cerca podrán preguntarle a alguien para no tomar el riesgo solos, entonces el hecho de que podamos masificar la cantidad de asesores que hay es una palanca muy rápida para que haya acceso financiero”, precisó
En conferencia para presentar un estudio llamado Asesores financieros: el impulso que México necesita, elaborado en conjunto con la consultora EY, refirieron que el país cuenta con menos de 7 mil 500 asesores para toda la población.
Por ello, mencionaron que el mercado mexicano de inversiones se encuentra subtendido, ya que sólo 2 por ciento de la población tiene una cuenta de inversión o depósito a plazo, y de las personas que sí tienen, 67 por ciento prefieren no arriesgar.
De acuerdo con el estudio, los tres aspectos que más valoran los inversionistas de los asesores financieros son el desempeño o los retornos; el asesoramiento en planeación o gestión fiscal y la atención, servicio y conveniencia. En tanto, 81 por ciento de los inversionistas en México utiliza cuentas de inversión digitales.
“La tecnología está transformando la forma de interactuar entre el asesor financiero y el inversionista, dando lugar a un modelo híbrido (acompañamiento del asesor más lo digital). En México, al momento de seleccionar los productos para invertir, 47 por ciento de los inversionistas prefieren el modelo híbrido y 26 por ciento busca la guía de un asesor financiero” comentó Madrigal.
La meta de GBM es llegar a 2 mil asesores registrados en su plataforma Adversor en los próximos dos años ya que actualmente tienen 200, y en general, esperan que se triplique el total de asesores en el país.
KL