Luego de que Bank of America recibiera una multa de mil 200 millones de dólares en Estados Unidos por deficiencias en sus controles contra el lavado de dinero, Emilio Romano, director general de la filial en México, afirmó que la institución mantiene altos estándares en esta materia.
A su salida de la “Semana Nacional de Educación Financiera”, Romano evitó hacer comentarios adicionales sobre la sanción y señaló que la información correspondiente fue publicada por la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN).
“Para el banco es muy importante el mantener los más altos estándares de cumplimiento en materia de lavado de dinero y cumplimiento de las actividades que realizamos todos los días para evitar actividades ilícitas en el sistema financiero”, mencionó.
“Todo está documentado públicamente y el banco pues no tiene más comentarios más que decir que nos referimos a lo que está ya publicado”.
La sanción, anunciada el 13 de octubre por el Departamento del Tesoro estadounidense, responde a fallas en los mecanismos de Bank of America para detectar, investigar y reportar operaciones sospechosas.
De acuerdo con las autoridades, el banco dejó de informar oportunamente transacciones por más de 5 mil millones de dólares, de las cuales alrededor de mil millones estaban relacionadas con riesgos prioritarios para la seguridad nacional.
Entre estos riesgos se encuentran redes chinas de lavado de dinero y operaciones financieras ilícitas en la frontera suroeste de Estados Unidos.
La medida también se relaciona con deficiencias persistentes en el programa antilavado de la institución, algunas de las cuales ya habían sido señaladas por los reguladores en una orden de cumplimiento emitida en diciembre de 2024.
El caso cobra relevancia para México por la referencia de las autoridades estadounidenses a operaciones ilícitas en la frontera con el país, aunque la sanción corresponde a la operación de Bank of America en Estados Unidos y no constituye, por sí misma, una multa contra su filial mexicana.
Medida representa una de las mayores sanciones
La multa de mil 200 millones de dólares impuesta por FinCEN es la tercera más grande en la historia del Departamento del Tesoro estadunidense.
Además, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) anunció una sanción civil de 750 millones de dólares contra el banco, la mayor en la historia de ese organismo, cuyo monto se acredita a la penalización de FinCEN y no debe sumarse nuevamente a ella.
Por separado, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) acordó con la institución un pago de 11.6 millones de dólares por presuntas infracciones a programas de sanciones relacionados con países como Irán y Rusia, así como con actividades vinculadas al narcotráfico y al terrorismo internacional.
Entre los antecedentes del sector destaca la multa de aproximadamente 4 mil 300 millones de dólares impuesta a Binance en 2023 por incumplimientos relacionados con las normas contra el lavado de dinero y las sanciones económicas.
En 2024, TD Bank también acordó pagar alrededor de 3 mil millones de dólares en Estados Unidos por fallas en sus controles antilavado.
MRA