La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta para los usuarios debido a que la delincuencia utiliza la identidad de instituciones financieras legalmente constituidas como Profuturo Afore, para cometer fraude, a esto se le conoce como suplantación de identidad.
La Condusef informó que de mayo a julio de 2024, 49 instituciones financieras reportaron este delito de suplantación de identidad. Aquí te decimos cómo no caer en la trampa.
EL DATO¿Qué es las suplantación de identidad?
La suplantación o robo de identidad en internet consiste en hacerse pasar por otra para cometer actividades delictivas, tales como fraude o estafas, obtener datos o información sensible o confidencial. Fuente: (Santander)
Al cierre de abril, la Condusef tenía registrados reportes de 59 instituciones financieras que habían sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
A éstas, se suman las 49 instituciones, de las cuales 41 entidades son Sofom, E.N.R., dos Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, otras dos son Sociedades Financieras Populares.
Además, existe una única Afore, que es de Profuturo, así como una Institución de Seguros, una Institución de Financiamiento Colectivo y otra más de Fianzas.
Estas son las empresas suplantadas:
- Admiral Capital, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Alianza Pongo, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Alta650, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Análisis, Filtro d Índices, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Apoyo Frame, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Arlav Financiera, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Arrendamientos Operativos Impulsa, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Avla Seguros, S.A. de C.V.
- Ayuda Facil, Soluciones, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Blockfin, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Bocav, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Caften, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Caja Inmaculada Sociedad Coperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable
- Cashpital, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Cesce Mexico, S.A. de C.V.
- Contango, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Cooperativa Acreimex, S.C. de A.P. De R.L. De C.V.
- Dealcorp Mx, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Dos Movimiento, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Emprendimientos Maussan Y González, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Empresa Mexicana Desarrollando El Futuro , S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Escalabilidad Empresarial En México, S.A.P.I .de C.V., Sofom, E.N.R.
- Ezy, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Financiamiento Para Bienestar Y Desarrollo, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Financiamos Tus Metas, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Financiera Arsesa, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Financiera Maestra, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Fintigo, S.A.P.I. de C.V., Institución De Financiamiento Colectivo
- Goldberg & Zogovic, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Grupo Comprometido Por Crecer, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Grupo Pideco, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Grupo Promotex, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Impulsora De Negocios Ever Think, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R
- Komatsu Finance México, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Limón Tesoro, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- M&G Tecnosoluciones, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Metafinanciera México, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Mex-Factor, S.A. de C.V. Sofom E.N.R.
- Newport Financial, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Opciones Empresariales del Noreste, S.A. de C.V., S.F.P.
- Pasefi, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Peralta Soluciones, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Profuturo Afore, S.A. de C.V.
- Red Impulsora Al Desarrollo, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Savvi Financieros, SA. de CV, Sociedad Financiera Popular
- Structura Capital Management, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Tiveg, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Valuby, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.
- Zéndere Financiera, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.
¿Qué recomienda la Condusef?
Las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, deben estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual se ha detectado que usualmente es el siguiente:
- Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar al público, haciendo uso tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, correos electrónicos, etc.).
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
- Contactan a los clientes solicitando datos personales y confidenciales por medio de engaños (recuerda que las instituciones financieras NO solicitan datos personales ni contraseñas o claves, contacta siempre a tu institución financiera para verificar el contacto).
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, considera lo siguiente:
- Tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: AQUÍ.
No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
MRA