La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó por la existencia de 16 empresas fantasma que operan como entidades financieras sin serlo; una corresponde a una Sociedad Financiera Popular (Sofipo) y las otras quince son Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom).
En un comunicado, el organismo dio a conocer que a la fecha, diversas entidades financieras inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), denunciaron el uso fraudulento y suplantación de su nombre como entidades financieras.
Algunas de las entidades suplantadoras son:
- Caja Bienestar
- Poder Financiero
- Credifinamex
- Pre$tacrece S.A de C.V.
- Money Web
Consulta aquí la lista completa.
Las empresas falsas utilizan logotipos, razón social, direcciones y teléfonos de las entidades financieras debidamente registradas en documentos y páginas de internet y anuncios en periódicos.
Modus operandi
Condusef detalló que el mecanismo de operación es ofrecer supuestos créditos condicionados a un pago anticipado por concepto de comisiones por apertura o de una fianza para gestionar el crédito, mecánica que no utilizan las verdaderas entidades financieras.
A fin de evitar que las personas sean sorprendidas por este tipo de fraudes, la Condusef recomienda que antes de solicitar algún tipo crédito y de entregar documentos y datos personales, se tome en cuenta que el organismo no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos, por lo que no recomienda proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
GGA