La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Confusef) alertó sobre la suplantación del nombre de 13 entidades de crédito formalmente establecidas por parte de empresas de crédito exprés ficticias en las últimas semanas.
Se trata de 12 sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas (Sofomes) y una sofom regulada, que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), mismas que informaron del uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
Empresas que han denunciado suplantación en las últimas semanas:
- Desarrollo empresarial Alin,
- Agro Firme,
- Corporación Financiera de América del Norte,
- Desarrolladora de Alternativas Estratégicas,
- Grupo Onix,
- 3JH Servicios Financieros,
- Consultora y Financiamiento para el Crecimiento Empresarial,
- Kapitalmujer,
- ION Financiera,
- Unita Capital,
- Red Amigo Dal,
- Credipegaso e
- Inter Opción Empresarial.
El modus operandi de las empresas falsas es utilizar información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas y ofertar supuestos créditos inmediatos, con pocos requisitos y con depósitos a cuentas para apartar el crédito.
Al respecto, la Condusef pidió a los usuarios que estén en búsqueda de un crédito, evitar contratar préstamos en los que se soliciten anticipos y asegurarse que las instituciones estén debidamente registradas en el SIPRES.
Así mismo, no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito; tampoco entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
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Hasta julio pasado ese tipo de prácticas, la Condusef ha dado cuenta de 62 casos, cifra que representa un aumento de 47.6 por ciento respecto al número de casos detectados en el mismo periodo del año pasado, cuando se reportaron 42.
MRA