La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a la población en general de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos y ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
En comunicado, indicó que, en las últimas semanas, cuatro Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
Estas Sofomes son: Ac- Fin, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Novacredit, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Financiamiento para Bienestar y Desarrollo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
¿Cómo opera el fraude?
1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
2. Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente a 10 por ciento del monto total del crédito solicitado
3. La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue presuntamente suplantada.
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4. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
5. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta 100 mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
¿Qué se debe hacer?
Por lo anterior y a fin de evitar que las personas sean sorprendidas por este tipo de prácticas que puedan poner en riesgo su patrimonio, la Condusef recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, se tome en cuenta lo siguiente:
- Evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos.
- Asegurarse que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
- No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no se investigó que se trata de una entidad financiera.
- Asegurarse que las personas con las que se contacta realmente laboren en la entidad financiera.
- No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
En caso de que la razón social contenga las siglas S. A. de C.V., asegurarse que esa empresa o entidad realmente exista, se puede consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la Profeco o la Condusef
Si se utiliza Internet como medio de contacto, asegurarse de verificar la información.
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