La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la suplantación de identidad de 14 instituciones financieras en México, inscritas en su Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres).
En un comunicado, indicó que las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) que fueron suplantadas son:
- Creditea,
- Positiva Soluciones Crediticias,
- Access K,
- Don Apoyo,
- Juntos Financiera,
- G.F. Arco,
- Equity Link,
- Promotora de Proyectos Legacy,
- Avance y Fortalecimiento Integral,
- Sofinot Sociedad Financiera,
- Plain Capital,
- Usacredit
- Finvale, y
- Financiamiento Progresemos.
El modus operandi de los defraudadores consiste en ofrecer créditos inmediatos con pocos requisitos y solicitan anticipos para otorgarlos, para ello solicitan enviar información vía WhatsApp, Facebook o Messenger.
Así, utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, además solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
La Condusef enfatizó que este tipo de defraudadores solicitan anticipos en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria para “apartar el crédito”, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza; generalmente por el equivalente a 10 por ciento del monto total del crédito, por lo que pidió a los clientes evitar cualquier crédito que tenga estás condiciones.
MRA