Para evitar el abuso de empresas financieras, el presidente Andrés Manuel López Obrador propuso dotar de mayor capacidad a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
“Vamos a reforzar esta institución (Condusef), que sí funciona siempre y cuando tenga más capacidad para actuar… vamos a seguir mejorando todo esto que es protección a los consumidores”, agregó el mandatario al reconocer que la Condusef puede ser útil.
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El tema de empresas que prestan dinero o captan recursos como “fondos de inversión” sale luego de que el gobierno ha documentado la existencia de instituciones de crédito que operan fuera de la ley y que podrían estar en un esquema de lavado de dinero.
Una empresa financiera es IBAN, que ofrece préstamos y fondos de inversión sobre la cual se han presentado diversas denuncias ante la Fiscalía General de la República (FGR).
Algunos de los servicios que ofrece en la página ibanonline.com.mx, son créditos para negocio, para construcción y hogar con “créditos a tu medida” y trámites “cómodos y confiables”.
En el esquema de negocio que ofrece la empresa IBAN, con dirección en la Colonia Roma en la Ciudad de México, se propone a los clientes invertir sus recursos (hasta diez millones de pesos) con lo que pueden obtener ganancias de 2.58 a 10 por ciento mensual, tasa fuera del rango del mercado en este rubo, reguladas por la Ley de Instituciones de Crédito y de la Ley Federal de Competencia Económica, por lo que se supone que clientes podrían verse defraudados o bien estar ante una red lavado de dinero.
Empresas como IBAN y otras que han sido denunciadas por prácticas abusivas son el motivo por el que la Condusef exhorta a usuarios de servicios financieros a revisar antecedentes y prestigio antes de ser víctima de algún tipo de fraude ya sea por préstamos, cajas de ahorro o fondos de inversión.
lvm