La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta por la suplantación de identidad de Barclays México, detectada a través de publicidad engañosa en la red social Facebook.
En una nota informativa, el regulador apuntó que personas ajenas a la institución financiera promueven cursos falsos para convertirse en "especialistas en inversiones", con el objetivo de engañar a la ciudadanía y captar recursos o datos personales de manera fraudulenta.
¿Cómo opera el fraude con falsos cursos de inversión en WhatsApp?
Condusef explicó que trasladan a las víctimas a grupos de mensajería como WhatsApp, bajo denominaciones como "D115 Academia Financiera Barclays", con el fin de explicar a las víctimas cómo inscribirse y acreditar los cursos sobre inversión.
“Cuando las víctimas supuestamente acreditan el curso, son inducidas a descargar una aplicación móvil para realizar una inversión inicial, que les permita poner en práctica lo aprendido, bajo la figura Inversionista Regular o Inversionista VIP”, dijo la comisión.
Piden dinero extra para liberar ganancias: la señal de alerta
El regulador dijo que desde el momento en que se realiza la primera inversión, se mantiene comunicación constante para generar confianza en las víctimas; sin embargo, al momento de intentar realizar el retiro de su capital (liberación de los supuestos recursos) o de los supuestos “rendimientos generados”.
Donde los estafadores le exigen pagos anticipados por concepto de comisiones, impuestos o procesamiento, argumentando que dicho cobro no puede descontarse del saldo invertido, práctica totalmente falsa.
La postura oficial de Barclays México y recomendaciones de Condusef
“Esta Comisión Nacional recibió por parte de Grupo Financiero Barclays México los reportes respecto a que 02 de sus Instituciones Financieras fueron afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales y administrativos”, señaló la comisión.
Por último la dependencia sugirió extremar precauciones ante la oferta de inversiones con altos rendimientos que se realicen a nombre de cualquier Institución Financiera del Grupo Financiero Barclays México.
Ya que éste no ofrece servicios de inversión a personas físicas, no dan capacitación ni crea grupos de WhatsApp para ello y tampoco utilizan los esquemas descritos en la formalización de sus operaciones.
AM