La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) firmaron un convenio de colaboración para fortalecer la prevención, detección e investigación de operaciones con recursos de procedencia ilícita y otros delitos financieros en México.
Con este acuerdo, buscan mejorar la coordinación entre ambas instituciones mediante el intercambio de información permitido por la legislación vigente.
Así como la creación de canales permanentes de comunicación, capacitación y colaboración técnica para reforzar la seguridad del sistema financiero.
Asimismo, señaló que, como parte de esta estrategia, la Condusef compartirá información estadística y productos de análisis que permitan identificar tendencias, modalidades de fraude, sectores con mayor incidencia, así como zonas geográficas de riesgo.
Esta información será utilizada por la UIF dentro del ámbito de sus atribuciones.
Por otro lado, destacó que entre enero y junio de 2026, la Condusef registró 43 mil 871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras reportadas por usuarios de servicios financieros.
Además, de acuerdo con ambas instituciones, el análisis de estos casos permitirá detectar patrones de operación y posibles esquemas utilizados para cometer delitos financieros, como el uso de cuentas para recibir o dispersar recursos de origen ilícito.
Por último, agregó que la información también contribuirá a fortalecer las capacidades de inteligencia financiera y mejorar las acciones preventivas para proteger a los usuarios del sistema financiero.
No incluye datos personales
Por su parte, las autoridades señalaron que el convenio no contempla el intercambio de datos personales, información bancaria ni datos sensibles de los usuarios.
Además de que la colaboración se limitará al intercambio de información estadística y de inteligencia permitida por el marco jurídico, bajo principios de legalidad, confidencialidad y seguridad de la información.
Buscan fortalecer el combate al lavado de dinero
Por su parte, la Secretaría de Hacienda, a través de la UIF y la Condusef, señaló que este convenio fortalece la coordinación institucional para prevenir el uso indebido del sistema financiero.
Así como para reforzar el combate contra el lavado de dinero y otros delitos relacionados.
Además, destacaron que las acciones derivadas del acuerdo se desarrollarán conforme a la legislación mexicana y a los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Lo anterior, con el objetivo de preservar la integridad del sistema financiero y brindar mayor protección a los usuarios.
CQ