En días pasados, conocimos de primera mano, gracias a una entrevista que dio a The Associated Press el fiscal general adjunto a cargo de la División Penal del Departamento de Justicia, A. Tysen Duva, que parte de la estrategia de Donald Trump contra el narcotráfico es correcta y consiste en atacar a los operadores financieros de los cárteles de la droga, los cuales han encontrado modos cada vez más sofisticados para enviar ganancias de la venta de drogas en los Estados Unidos a los líderes de los carteles en México utilizando “criptomonedas”.
Por un lado, las fuerzas de seguridad incrementan la presión y detenciones sobre las principales rutas de drogas que cruzan desde nuestro país al vecino, y ahora atacando el acceso al dinero, máxime que, según los dichos del fiscal, cuentan con información de primera mano, gracias a todos los delincuentes entregados por México, para tener una clara visión de las redes de lavado de dinero.
La presión los ha llevado a realizar micro operaciones financieras por lo que parte de las divisas que vemos que llegan supuestamente enviadas por los paisanos que trabajan, a pesar del ICE, en el vecino país, no son reales, son envíos de dinero utilizando personas que por su necesidad económica se presta a ello. Nos platicaba un alto funcionario del SAT que solo en una comunidad de Michoacan muchas personas acudían a un centro cambiario a retirar el dinero que supuestamente le enviaban sus familiares y luego de salir entraban al local de junto a entregar el dinero, quedándoles solo una pequeña comisión “por el jale”.
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos FinCEN reportaba solo como ejemplo que una persona reportada como mula” ayudo “a lavar” entre 2021 y 2024 al menos 2.6 millones de dólares, abriendo cuentas en banco s a lo largo del Estado de California y realizó 627 depósitos en efectivo en cajeros automáticos y realizó más de 125 transferencias electrónicas a cuentas en México apertura das en uno de los bancos que en México pasaron a mejor vida, INTERCAM.
En nuestro país ya se incorporó, aunque en forma exagerada, que desalienta el uso de las criptomonedas como actividades vulnerables al ser incluidas en el Artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, por el simple hecho de su realización, y cuando el monto exceda de 23,759.40 dicha operación será motivo de aviso a la Unidad de Inteligencia Financiera. La fracción incorporada señala como actividad vulnerable: “XVI. El ofrecimiento habitual y profesional de intercambio de activos virtuales por parte de sujetos distintos a las EntidadesFinancieras, que se lleven a cabo a través de plataformas electrónicas, digitales o similares, que administren u operen, facilitando o realizando operaciones de compra o venta de dichos activos propiedad de sus clientes o bien, provean medios para custodiar, almacenar, o transferir activos virtuales distintos a los reconocidos por el Banco de México en términos de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, incluidas las operaciones que se realicen con ciudadanos mexicanos desde otra jurisdicción. Se entenderá como activo virtual toda representación de valor registrada electrónicamente y utilizada entre el público como medio de pago para todo tipo de actos jurídicos, cuya transferencia únicamente puede llevarse a cabo a través de medios electrónicos.”
Recordemos que esta ley es producto de acuerdos tomados a nivel mundial y pretenden evitar tanto el lavado de dinero como el financiamiento al terrorismo, sin embargo, la Unidad de Inteligencia Financiera todo el sexenio pasado y el principio de este, desvió su función y se dedicó a perseguir opositores del régimen, apenas retomó sus funciones reales.
Esperemos que el ataque a los recursos financieros de los cárteles dé resultados a corto plazo.