Los vínculos entre redes chinas de lavado de dinero y las organizaciones criminales de México han encendido las alertas en Estados Unidos, debido a la gran cantidad de dinero que puede representar y a que involucra el tráfico de fentanilo, de acuerdo con un informe del Congreso estadunidense.
“Aunque los métodos de lavado de dinero empleados por la Redes de Lavado de Dinero Chinas (RLDC) no son necesariamente únicos, comparados con otras organizaciones de lavado de dinero, han emergido como una preocupación para la política exterior de Estados Unidos, debido a su papel prominente en la evasión de controles de moneda impuestos por el gobierno de la República Popular de China y por su capacidad de lavar grandes sumas de ganancias ilícitas, para Organizaciones Criminales Transnacionales mexicanas”, señala el más reciente reporte congresional sobre redes chinas de lavado de dinero.
El informe, firmado por Liana W. Rosen, especialista en sanciones internacionales y crímenes financieros, señala que el crecimiento del interés de Washington en estas redes es porque ahora han comenzado a trabajar con grupos criminales designados como terroristas, como el Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación y el Cártel del Golfo.
De acuerdo con el reporte, las redes de lavado de dinero no necesariamente implican vínculos con el gobierno chino o el partido gobernante, el Partido Comunista de China, pero sí para varios actores, principalmente ciudadanos chinos adinerados que buscan mayor acceso al dólar, una moneda limitada en China.
En agosto de 2025, indica el informe, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro indicó que instituciones financieras bancarias presentaron reportes por unos 312 mil millones de dólares en actividad sospechosa de lavado solo entre 2020 y 2024, vinculados a delitos como narcotráfico, tráfico humano, evasión de impuestos y cultivo ilegal de mariguana.
El reporte indica una variedad de métodos de lavado, entre los que destacan el uso de diversos sistemas de lavado, como el sistema bancario chino oscuro, transferencias interbancarias y negocios de envío de dinero, casinos, aplicaciones de mensajería en línea y criptomonedas, el reclutamiento de mulas, o personas para que abran cuentas personales donde se deposite dinero sucio, muchas veces reclutadas por redes sociales, y el uso de compañías fachada y la compra de bienes raíces para ocultar el origen de los fondos ilícitos.
Medidas contra el lavado de dinero
Entre las medidas que presume, se han tomado contra el lavado de dinero para grupos del narcotráfico, están las sanciones a tres bancos mexicanos, CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, por estar involucrados en el lavado de dinero de redes que trafican opioides, una acción que, dice el reporte “llevó a que finalmente las tres instituciones cesaran operaciones.”
Así, como potenciales opciones para mejorar el rastreo, sanción y bloqueo de redes de lavado, la investigadora habló de que haya un enfoque en el impulso a la cooperación bilateral o trilateral con China y México, o si no funciona la diplomacia, una presión unilateral contra China y México; un enfoque en la regulación local e internacional de bienes virtuales, como criptomonedas y cambios en el régimen estadunidense antilavado, como cambios en la relación entre el FinCEN y reguladores bancarios.
Solo este 8 de enero, MILENIO publicó el expediente de Yan Lin, un ciudadano chino señalado por lavar decenas de millones de dólares para organizaciones criminales como el Cártel de Sinaloa.
El sujeto, quien llegó a operar desde México, ordenaba la recolección de bultos de efectivo resultante de la venta de drogas para después adquirir electrónicos que finalmente enviaba a compradores en Hong Kong, China, y quienes eventualmente hacían el pago del dinero, ya blanqueado, a redes criminales mexicanas.