Jalisco se ha convertido en los últimos años en un imán para los fraudes financieros. Estos, en su mayoría, se han basado en esquemas piramidales, los cuales, de acuerdo con especialistas, tienen tres elementos clave que deben alertar a la población.
"Una de las características es la promesa de una alta rentabilidad financiera, la segunda es que usted va a duplicar su inversión en un breve tiempo y la tercera es que usted va a tener que invitar gente para que se integre a estos esquemas de negocios, sin esos tres elementos no funciona un sistema piramidal", explicó Antonio Sánchez Sierra, académico del CUCEA.
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En algunos de los casos más sonados, como el de Asesores Jurídicos Profesionales (AJP) se ha utilizado como gancho la inversión en acciones de bienes raíces; en el más reciente de Yox Holding se atraían inversionistas con algoritmos de apuestas deportivas.
¿Cómo es posible que sin ninguna regulación logren operar?
De acuerdo con el especialista, estas supuestas financieras utilizan la figura de sociedades civiles y mercantiles para poder llevar a cabo las operaciones, pero estas no son las adecuadas para el tipo de actividad, pues al ser un tema financiero, deben estar reguladas por organismos competentes en la materia.
Estas empresas aparentan tener todo en regla, incluso operan en algún domicilio, lo que hace que se genere mayor confianza entre los inversionistas.
¿Cómo detectar un posible fraude?
El consejo más sencillo que brinda el académico, es pedir a las empresas toda su documentación legal para verificar que están plenamente constituidas.
"Hay que pedirles toda la documentación legal, su constancia de situación fiscal, su inscripción, su alta constitutiva y con esos documentos acudir con un especialista para que revisen si tienen regulaciones especiales, esto es si ocupan la autorización de la Condusef, la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, si ocupan autorizaciones de la Secretaría de Hacienda", señaló el especialista.
Una forma sencilla de comprobar si están reguladas, es revisar en la página web de la CONDUSEF, el listado de las entidades financieras que regula.
¿El estado puede hacer algo para evitar fraudes?
La respuesta para el especialista es sí, ya que desde el poder legislativo se deben crear las legislaciones necesarias para regular estas operaciones y facultar a los órganos correspondientes sobre la actividad de estas empresas.
"Hay que crear un marco jurídico adecuado o adecuar el que existe para que este tipo de inversiones que utilizan figuras civiles o mercantiles o una mezcla de las dos también sean vigiladas por un órgano competente. Esto cabría en un ámbito de la competencia federal, pero también que se dote de herramientas a las entidades federativas para que puedan vigilar estos proceso", detalló.
En Jalisco, del 2022 a la fecha se han detectado varios casos de estafa financiera a gran escala como AJP, Green Oceans, Axe Capital y el más reciente, Yox Holding.
MC