Ante la contingencia sanitaria que se vive actualmente por el brote de coronavirus en México, los tramites que las instituciones de tecnología financiera (fintech) deben presentar a los reguladores para poder operar bajo la Ley Fintech han quedado pospuestos, lo cual les da más tiempo para mejorar las plataformas, la atención a sus usuarios y los procesos, indicó la plataforma de crowdfunding Cumplo.
Tania Martínez, Oficial de Cumplimiento de la plataforma, comentó que este plazo trae el beneficio para las empresas que metieron su solicitud y también para la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), ya que las Fintechs siguen mejorando sus plataformas y por su parte la Comisión está revisando los expedientes más a detalle para encontrar los puntos finos que deban aclarar.
¿Qué es un Oficial de Cumplimiento?
La figura del Oficial de Cumplimiento es un requisito que la Ley Fintech pide para la correcta operación de estas entidades financieras, se encargan de tener la adecuada implementación y funcionamiento de un sistema de prevención de lavado de dinero. La CNBV dio a conocer que actualmente existen en el país, más de 3 mil 300 oficiales de cumplimiento certificados. Es deseable que todas las entidades cuenten con un Oficial de Cumplimiento con el fin de buscar la protección del ecosistema y bloquear el flujo de activos financieros ilícitos.
“Por desgracia el regulador no puede recibir nuevas solicitudes, debido al cierre de oficinas, lo cual afectará sólo a aquellas Fintechs recién creadas que quieran meter su solicitud para empezar a operar, pero es un tema que se resolverá con el regreso a la nueva normalidad”, apuntó Tania.
Hacienda amplió plazo de trámites
El pasado 29 de mayo, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó a través del Diario Oficial de la Federación que se amplía el plazo respecto de trámites que deban realizarse ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), lo cual representa el tercer aplazamiento en la atención a trámites hasta el 30 de junio de este año.
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Dentro de estos trámites se encuentra el registro que se realiza por parte de las instituciones de tecnología financiera, mejor conocidas como Fintechs. 85 empresas de este tipo metieron su solicitud de registro ante la CNBV, sólo una de ellas lo obtuvo antes de la pandemia, así que los 84 restantes están a la espera de recibir el aval de la Comisión para operar sin problema alguno.
Las Fintechs que operan actualmente en el país lo hace bajo el artículo octavo transitorio, esto significa que empezaron a operar antes que saliera la Ley Fintech.
“En Cumplo no hemos dejado de operar ni un solo día, hemos implementado nuestro plan de continuidad de negocio, el cual fue presentado a la CNBV, así como nuestros planes de contingencia, estamos haciendo uso de toda nuestra tecnología para seguir atendiendo las solicitudes de crédito de las PyMes y de las opciones de inversión de todos nuestros usuarios”, señaló la plataforma.
lvm