La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a los usuarios de servicios financieros sobre la suplantación de otras 13 instituciones financieras por parte de personas físicas o empresas que buscan afectar económicamente a quienes solicitan un crédito.
Dichas entidades financieras, debidamente constituidas y registradas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), se suman a las 10 empresas que reportaron a inicios de año la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, por lo que ahora suman 23 las afectadas.
Al respecto, la Codusef emitió una alerta para prevenir a los usuarios de servicios financieros y que no sean víctima de este tipo de fraude. "Si te piden dinero antes de contratar el crédito, seguramente es un fraude", advirtió.
Instituciones financieras suplantadas
Las 13 instituciones financieras que informaron a la Condusef la suplantación de su razón social, por personas físicas o empresas que buscan afectar económicamente a quienes solicitan un crédito, fueron las siguientes:
- Financiera Braxel, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crece y Alcanza Más, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Seven Financial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- EMS, Soluciones de Negocio, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Finpo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Alternativa en Negocios de Oportunidad, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Supply Credit de México, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Confiamigo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Grupo de Desarrollo Crece, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Cantera de Oportunidades, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Jova Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Kabaros Finanzas, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
¿Cómo operan los suplantadores?
La Condusef reveló el modus operandi de los suplantadores a efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
¿Cómo evitar caer en este tipo de fraudes?
Para no ser sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef recomienda tomar en cuenta lo siguiente:
- Evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegurarse que la institución financiera esté registrada en el Sipres, donde se puede verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
- No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si se utiliza internet como medio de contacto, asegurarse de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que se desea contactar.
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