La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informa que, en enero de 2022, 10 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES informaron sobre la suplantación de su razón social por personas físicas o empresas que buscan afectar económicamente a quienes requieren de un crédito.
Se trata de dos Sociedades Financieras Populares y ochos SOFOM, E.N.R., las cuales se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, informó la Comisión.
¿Cuáles fueron las instituciones suplantadas?
Las 10 instituciones financieras que informaron a la Condusef la suplantación de su razón social fueron las siguientes:
- Maquila SuppliersFinancialCorp, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Aceleradora Adrenalina, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Altum CP, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Financiamos Tu Necesidad, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Albact, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Target Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Sofomax, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Progreso Económico Eleva, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Ku-Bo Financiero, S.A. de C.V., S.F.P.
- Sociedad de Alternativas Económicas, S.A. de C.V., S.F.P.
¿Cuál es el modus operandi de los suplantadores?
De acuerdo con la Condusef, el modus operandi de los suplantadores es el siguiente:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Recomendaciones para evitar caer en fraudes
Para que no caigas este tipo de prácticas, éstas son algunas recomendaciones de la Condusef:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
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