El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó al complejo turístico Kovay Gardens, en la Riviera Nayarit, al señalarlo como parte de una red de fraude de tiempo compartido vinculada al Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG).
La acción, anunciada el 19 de febrero de 2026 por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), incluye a cinco personas y 17 empresas mexicanas presuntamente asociadas con el esquema, el cual presuntamente ha defraudado a miles de ciudadanos estadunidenses, en su mayoría adultos mayores.
¿Qué es Kovay Gardens?
Kovay Gardens se presenta como un complejo de lujo ubicado en una cala privada de Bahía de Banderas, en La Cruz de Huanacaxtle, Nayarit, al noroeste de Puerto Vallarta. En su página de internet se describe como un paraíso vacacional.
Entre sus amenidades figuran el restaurante El Faro Grill, el restaurante La Palma, gimnasio, alberca frente a la playa, jacuzzi al aire libre, bar y cabañas privadas. Durante años operó bajo el nombre de Vallarta Gardens y comercializó esquemas de tiempo compartido dirigidos principalmente a turistas estadunidenses y canadienses.
¿Por qué EU sancionó a Kovay Gardens? Así opera
La OFAC incluyó al complejo en su lista de entidades bloqueadas al considerar que actuó para o en nombre del CJNG, organización designada como terrorista por el Departamento de Estado en 2025. La medida se tomó bajo las órdenes ejecutivas 14059 y 13224, enfocadas en redes vinculadas al narcotráfico y terrorismo.
Según el Tesoro, el modelo operaba de forma integrada verticalmente: desde la captación de clientes mediante presentaciones presenciales y promesas de rentabilidad por renta de semanas no utilizadas, hasta el posterior uso de bases de datos para cometer fraudes de reventa, realquiler y revictimización.
"Kovay Gardens utiliza tácticas deshonestas, incluyendo llamadas automáticas, para atraer a compradores potenciales a presentaciones, donde utiliza prácticas de venta engañosas".
Las autoridades estadunidenses sostienen que, tras los primeros cobros —que incluían supuestas cuotas e impuestos—, las víctimas eran contactadas nuevamente por centros de llamadas que simulaban ser despachos legales o autoridades, exigiendo más pagos para liberar fondos inexistentes.
"Estas complejas estafas suelen estar dirigidas a estadunidenses mayores, quienes pueden perder los ahorros de toda su vida. El ciclo de estas estafas puede durar años, causando devastación financiera y emocional a las víctimas, a la vez que enriquece a cárteles como el CJNG", detalló el Tesoro.
El gobierno estadunidense identifica a Puerto Vallarta y la región de Bahía de Banderas como un bastión estratégico del CJNG. Desde ahí, señala, operan centros de llamadas con personal bilingüe que contacta a propietarios de tiempos compartidos en Estados Unidos.
De acuerdo con el FBI, entre 2019 y 2023 cerca de seis mil víctimas estadunidenses reportaron pérdidas por aproximadamente 300 millones de dólares en fraudes vinculados a tiempos compartidos en México.
Carlos Humberto Rivera: el fundador del complejo que trabaja con el cártel
La OFAC también sancionó a Carlos Humberto Rivera Miramontes, fundador del complejo hace más de 20 años. Según el Tesoro, Rivera Miramontes habría colaborado voluntariamente con narcotraficantes y trabajado en coordinación con el empresario Michael Ibarra Díaz Jr., previamente designado por autoridades estadunidenses.
Además del resort, las sanciones alcanzan a una red de 13 empresas vinculadas a Rivera Miramontes en sectores turístico, inmobiliario, financiero y de combustibles, así como a una firma con sede en Texas.
¿Qué relación tiene Kovay Gardens con el CJNG?
El Tesoro sostiene que el CJNG diversificó sus fuentes de ingresos más allá del narcotráfico, incorporando actividades como robo de combustible, extorsión y fraude de tiempo compartido.
Controlar un complejo como Kovay Gardens permitiría acceder a datos de clientes y monetizarlos a través de esquemas reiterados de engaño.
¿De qué riesgos alerta EU sobre los tiempos compartidos?
Las autoridades estadunidenses advierten que ofertas no solicitadas para comprar o rentar tiempos compartidos, que parecen demasiado buenas para ser verdad, suelen ser fraudulentas.
Por ello, recomendaron desconfiar de contactos que afirmen representar a las agencias dedicadas a este rubro, así como evitar pagos anticipados por supuestos impuestos o gestiones.
La sanción a Kovay Gardens refleja, según el Tesoro, un esfuerzo coordinado entre el FBI, la DEA, el IRS-CI y autoridades mexicanas para desmantelar redes financieras ligadas a organizaciones criminales transnacionales.
ROA