M+.- En 2023, agentes antidrogas estadunidenses lograron infiltrarse en una pequeña operación de lavado de dinero con criptomonedas que estaba dejando ganancias millonarias para dos de los cárteles mexicanos más poderosos, el de Jalisco y el de Sinaloa.
Los tres hombres, identificados con las siglas J.S.A., L.S. y E.R., originarios de Milwaukee, Winsconsin, trabajaban con fuentes colombianas y mexicanas que, en resumen, se dedicaban al lavado de las ganancias que el CJNG y el Cártel de Sinaloa obtenían de la venta de drogas, como cocaína.
Los agentes, adscritos a la Administración para el Control de Drogas (DEA, por sus siglas en inglés), ingresaron a la operación de lavado al hacerse pasar por intermediarios, un eslabón vital para las cadenas de lavado dedicado a recoger el dinero en efectivo para después depositarlo en cuentas.
En siete meses de operaciones, 700 mil dólares, unos 14 millones de pesos, fueron recogidos y convertidos a diferentes criptomonedas, como bitcoin y tether, para después ser enviadas a cartera digitales que pertenecían o estaban asociados con los cárteles mexicanos.
Cárteles mexicanos y el lavado de dinero con criptomonedas
Pero el caso no es, ni de lejos, aislado. Se trata de una de las formas más sofisticadas de las redes criminales dedicadas al tráfico de drogas con las que, anualmente, millones de dólares ingresan a sus bolsillos luego de inundar ciudades con drogas, desde cocaína, hasta fentanilo.
Diversos casos, investigados por el Servicio Interno de Impuestos (IRS), la Oficina para el Control de Bienes Extranjeros (OFAC), investigaciones de Seguridad Nacional (HSI) y la DEA, consultados por MILENIO, revelan paso a paso el cómo se está blanqueando dinero sucio del narco a través de criptomonedas.
La compleja telaraña del lavado con criptomonedas
De acuerdo con la fiscalía estadunidense, división Wisconsin, una criptomoneda “no es emitida por ningún gobierno, banco, o (con limitadas excepciones) compañías. En su lugar es generada y controlada a través de programas computacionales que operan en una red nodo a nodo descentralizada.”
Es decir, no cuenta con las regulaciones ni la misma trazabilidad a la que se somete a divisas tradicionales, como el dólar estadunidense o el peso mexicano.
Otra característica es que las cuentas en las cuales se depositan o desde las que se transfieren las criptomonedas, suelen mantener de forma anónima a los usuarios, al solo registrar fechas de movimientos y las direcciones de las billeteras digitales, comúnmente conformadas por letras y números al azar, como:
- TFg7bFTc3NDLFjF2aEryRrhjCpNS3Fdiem
- THogjBskeFpktSyzzLntDwGwXtjekXpe7s
- TKk4KBH5zYFzyHjguhikEkttUwvpi3nTmn
Estas tres, siendo carteras digitales vinculadas a casos federales por blanqueo de fondos con bitcoin y tether.
Es así como los cárteles emiten contratos para que las diversas redes de lavado de dinero (MLOs, por sus siglas en inglés) que operan en México, Estados Unidos y otros países, decidan adquirir alguno.
Una vez adquirido el contrato, la red de lavado contacta a mensajeros en suelo estadunidense quienes reúnen el efectivo derivado de la venta de drogas, lo acumulan en cargamentos y lo comienzan a depositar en cuentas bancarias corrientes en suelo estadunidense.
Normalmente, hacen varios depósitos de montos menores para no levantar alertas en los entes regulatorios financieros locales.
Los mensajeros tienen que demostrar que los cargamentos corresponden al dinero perteneciente a la red criminal que contrató los servicios de lavado utilizado fotografías de algún billete, normalmente de un dólar, que se conoce como token, y que habrá de ser mostrado durante todo el proceso de traslado y depósito.
Una vez que el dinero es ingresado en el sistema bancario estadunidense, las redes de blanqueo hacen transferencias de fondos del dinero a cuentas digitales operadas por los lavadores de dinero.
Los cárteles y sus asociados reciben dinero común, normalmente pesos, mientras que los blanqueadores de fondos se quedan con las criptomonedas para después utilizar a otros sujetos quienes funcionan como casas de cambio de criptomonedas.
“Los intermediarios normalmente pagan a los traficantes de drogas en dinero fiduciario dentro de los países de origen, menos una comisión, y venden las criptomonedas a un intermediario cripto por separado.
“Esos intermediarios cripto normalmente venden las criptomonedas en el mercado negro a cambio de varias monedas fiduciarias”, explica un documento del gobierno estadunidense relacionado con el aseguramiento de 30 mil dólares en moneda tether en Wisconsin.
Uno de los beneficios más significativos del lavado de dinero con criptomonedas es que el dinero es pagado a las redes criminales de tráfico de drogas tan pronto como el efectivo es ingresado en las cuentas bancarias, mientras que los riesgos por depreciaciones o aseguramientos los asumen las redes independientes de lavado.
¿Cómo rastrear el dinero?
La falta de regulaciones para el uso de criptomonedas y la poca transparencia que ofrecen las transacciones hacen que las agencias estadunidenses se apoyen en dos técnicas investigativas para identificar operaciones de lavado.
Agentes de EU infiltrados
La primera es insertar decenas de agentes encubiertos en las distintas redes de lavado de dinero para identificarlas, obtener los datos de seguimiento de las billeteras digitales y poderlas vincular directamente con los blanqueadores de fondo.
Un ejemplo ocurrió con Daniel Gordiano Valenzuela, un mexicano que, entre 2022 y 2024, lavó 1.9 millones de dólares, casi 40 millones de pesos, para el Cártel Jalisco Nueva Generación.
Testimonios, videos, audios y registros de transferencias forman parte de la evidencia con la que agencias como la DEA permiten al Departamento de Justicia construir casos que puedan llegar a una corte federal, convertidos en acusaciones formales con penas que rondan los 30 y 20 años de prisión.
Rastreo de transacciones financieras
Por otro lado, Washington también utiliza herramientas forenses especializadas que hacen rastreos de transacciones financieras desde el origen hasta el destino.
“Enfocados en dichas transacciones y billeteras, autoridades utilizan herramienta de análisis de blockchain (bases de datos de rastreo digital de transacciones) para rastrear en reversa y averiguar qué billeteras transfirieron las criptomonedas a las billeteras identificadas”, explica un caso de lavado de dinero proveniente del narco en el estado de Connecticut.
Varias investigaciones terminaron en arrestos y convicciones de redes de lavado de dinero que usan criptomonedas, sin embargo, el método se mantiene como una de las principales preocupaciones de Washington con respecto del financiamiento de redes criminales mexicanas, como lo detalla la DEA en su informe de 2025 sobre su análisis de las amenazas que representa el tráfico de drogas.
“El lavado de ganancias del tráfico de drogas ha sido significativamente expedito derivado de los deseos de las redes de lavado para entregar de forma inmediata el equivalente de la criptomoneda tan pronto como el efectivo es recibido”, concluye la brigada antidrogas.
RM