Con el objetivo de fortalecer la detección de operaciones relacionadas con extorsión y lavado de dinero en México , la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) emitió una nueva guía dirigida a instituciones financieras.
La medida Secretaría de Hacienda y Crédito Público (fue anunciada por la SHCP) en coordinación con la Asociación de Bancos de México (ABM), como parte de las acciones para combatir operaciones con recursos de procedencia ilícita (ORPI).
¿Qué busca la nueva guía de la UIF?
De acuerdo con la Secretaria de Hacienda, el documento, titulado "Guía para Sujetos Obligados del Sector Financiero en el Monitoreo del Perfil Transaccional de Clientes y/o Usuarios: Casos Relacionados a Extorsión", tiene como objetivo ayudar a bancos y entidades financieras a identificar patrones sospechosos vinculados con esquemas de extorsión.
De acuerdo con la dependencia, la guía incluye:
- Señales de alerta
- Indicadores de análisis
- Recomendaciones de monitoreo
- Prácticas de análisis estratégico
- Medidas de mitigación de riesgos
Prevé que, con estas indicaciones, las instituciones puedan fortalecer sus mecanismos de supervisión y mejorar la detección de movimientos financieros relacionados con actividades criminales.
UIF detectó patrones de extorsión desde penales
La UIF también explicó que el documento se basa en análisis estratégicos donde se identificaron patrones transaccionales asociados con esquemas de extorsión operados desde centros penitenciarios.
Entre los principales hallazgos destacó:
- Recepción de transferencias electrónicas con conceptos recurrentes.
- Dispersión acelerada de recursos.
- Uso intensivo de aplicaciones móviles.
Resaltó que también cerca de 70 por ciento de las operaciones detectadas en el caso estudiado se realizaron mediante plataformas móviles.
Bancos tendrán 120 días para implementar medidas
Hacienda especificó que esta guía establece que los Oficiales de Cumplimiento de las entidades bancarias contarán con 60 días naturales para presentar el documento ante sus Comités de Comunicación y Control.
Posteriormente, las instituciones financieras tendrán otros 60 días para implementar las medidas correspondientes en sus procesos de análisis y reporte de operaciones, conforme a sus modelos de riesgo.
MVDJ