Actualmente la banca se encuentra en un momento crucial, donde las instituciones financieras buscan crecimiento y satisfacer las necesidades de los consumidores, al tiempo que administran eficientemente el riesgo, por lo que 61 por ciento de ellas empezó a adoptar datos alternativa para mejorar la detección y prevención de fraudes, de acuerdo con el software de toma de decisiones de riesgo crediticio para el sector financiero Provenir.
Los datos alternativos se definen como información que los inversores utilizan para evaluar una empresa o una inversión más allá de las fuentes tradicionales, como los estados financieros, además aportan información oportuna y precisa que ofrece a los inversores una ventaja.
Además con base en una cuenta realizada por Porvenir, 58 por ciento de los proveedores financieros, se enfocan en ofrecer un mejor servicio a aquellos que no tienen acceso completo a productos bancarios por medio de alternativas crediticias.
“Estas perspectivas resaltan la importancia del respaldo tecnológico con inteligencia artificial y datos para garantizar el desarrollo y sostenibilidad del sector financiero”, señaló el software.
Ante ese panorama José Luis Vargas, vicepresidente ejecutivo de Provenir para América Latina, comentó que un proceso de incorporación ágil y fluido, junto con una estrategia eficaz de toma de decisiones de riesgo, es esencial para mantener la fidelidad de los clientes y asegurar la sostenibilidad del negocio financiero, incluso en momentos desafiantes.
“Las soluciones tecnológicas respaldadas por inteligencia artificial y datos alternativos se presentan como una opción que optimiza los procesos, brindando una experiencia excepcional y reduciendo las opciones de riesgo o fraude”, afirmó.
Es por ello que detalló tres razones por las que la implementación de tecnología y automatización se volvió una inversión indispensable en el panorama financiero actual para agilizar el proceso y mejorar la experiencia del cliente.
La primera es el potencial que está adquiriendo la inteligencia artificial (IA), que desempeña un papel clave en la optimización y creación de productos o servicios crediticios.
“Su capacidad para analizar grandes volúmenes de datos y generar conclusiones accionables permite una toma de decisiones más rápida y precisa”, comentó.
El siguiente es un onboarding sin fricciones, que permite proporcionar a las personas un proceso de solicitud y respuesta rápido, que es clave para ofrecer una excelente experiencia al cliente.
“La utilización de datos más allá de los tradicionales, junto con la capacidad de procesarlos y analizarlos en tiempo real, permite a los usuarios disfrutar de experiencias rápidas y con baja fricción sin comprometer la calidad en la colocación de crédito”, explicó José Luis Vargas
Por su parte, Alejandro Ronzon, director de Ventas para Latinoamérica agregó que este es un punto clave dentro de la inclusión financiera en Latinoamérica, pues para que más personas, especialmente aquellas no bancarizadas, se sumen al sistema financiero.
“Se necesitan procesos que se ajusten a las necesidades y capacidades de los clientes; es decir, proporcionarles procesos de onboarding accesibles y sencillos”, señaló.
Por ultimo, Vargas señaló que la recopilación y análisis de datos son fundamentales en la comprensión de las necesidades y preferencias de los clientes, la identificación de oportunidades de crecimiento y la mitigación de riesgos.
“Las plataformas en la nube que proporcionan una amplia variedad de datos, tanto tradicionales como alternativos, permiten una gestión eficiente de la información para mantener la sostenibilidad, abrir las puertas a nuevos nichos de mercado incursionar en tendencias de negocio en la región como el “compre ahora y pague después”, dijo.
Agregó que en un mercado altamente demandante, las instituciones financieras están utilizando soluciones tecnológicas para satisfacer las necesidades de sus clientes y mantener su competitividad.
“La adopción de procesos de solicitud simplificados y aprobaciones rápidas ha mejorado la experiencia del cliente, permitiendo tomar decisiones más inteligentes y gestionar el riesgo de manera efectiva”, concluyó Vargas
PMA/AMP